Departemen Jasa Keuangan New York menolak aplikasi pertukaran Bittrex yang berbasis di Seattle untuk BitLicense, Rabu.
Dalam sebuah surat yang diterbitkan oleh NYDFS, regulator NY menjelaskan bahwa sejumlah faktor berkontribusi terhadap penolakan, tindakan semacam itu pertama dalam dua tahun.
"Sepanjang proses aplikasi Bittrex, Departemen ini bekerja dengan mantap dengan Bittrex untuk mengatasi kekurangan yang berkelanjutan dan untuk membantu Bittrex dalam mengembangkan kontrol yang sesuai dan program kepatuhan yang sepadan dengan sifat yang berkembang dari sektor ini," tulis Daniel Sangeap, wakil kepala pengawas dan wakil penasihat di NYDFS.
Regulator “mengeluarkan beberapa surat defisiensi” sejak bursa pertama kali mengajukan aplikasi, menangani prosedur anti pencucian uang Bittrex, kepatuhan Kantor Kontrol Aset Asing, dan proses pendaftaran koinnya.
Namun, sejumlah kekhawatiran tetap tidak tertangani, tulis Sangeap.
Surat itu merinci, mengatakan bahwa "Kebijakan dan prosedur Bittrex saat ini tidak ada atau tidak memadai," mempertanyakan "tingkat wewenang dan efektivitas Petugas Kepatuhan," mengatakan bahwa ia mungkin memiliki program pelatihan yang tidak memadai untuk karyawan dan meningkatkan sejumlah masalah lainnya.
Kepala pejabat kepatuhan Bittrex adalah John Roth, mantan Departemen Inspektur Jenderal Keamanan Dalam Negeri yang juga menghabiskan waktu di Departemen Kehakiman (sebagai penasihat khusus untuk kebijakan pencucian uang internasional) dan merupakan anggota Komisi Nasional tentang Serangan Teroris Atas AS. (Lebih dikenal sebagai Komisi 9-11).
CEO Bittrex, Bill Shihara mengatakan kepada CoinDesk bahwa Roth mengembangkan program kepatuhan pertukaran.
Disputed claims
Dalam sebuah pernyataan, Bittrex membantah temuan regulator dan mengatakan sudah mulai menangani banyak masalah ini. (Baca pernyataan lengkap di bawah).
Surat Sangeap menunjuk ke proses penyaringan OFAC Bittrex, yang mengatakan bahwa ia mungkin tidak dapat mengidentifikasi nama yang salah eja, bahwa proses pemantauannya manual dan bukan otomatis dan bahwa "file pelanggan aktif" pertukaran tersebut menunjukkan bahwa Bittrex memproses "beberapa transaksi yang melibatkan pelanggan dari OFAC dikenakan sanksi. negara. "
Kepala kepatuhan Roth mengatakan kepada CoinDesk bahwa sementara beberapa warga Iran dapat berdagang di bursa pada tahun 2017 karena "kesenjangan yang tidak disengaja" dalam prosedur kepatuhannya, akun-akun ini ditangguhkan pada bulan Oktober tahun itu.
"Kami menonaktifkan akun ... dan segera melaporkan, lalu melaporkannya lebih detail pada Januari 2018," katanya. “Tidak ada seorang pun dari negara yang terkena sanksi OFAC telah berdagang sejak Oktober 2017.”
Uji tuntas pelanggan adalah masalah lain yang disorot.
Menurut NYDFS, beberapa akun di Bittrex diidentifikasi oleh "nama-nama yang jelas salah" seperti "Elvis Presley," "Donald Duck," "Beri aku uang saya" dan "abc-abc," serta "istilah cabul dan frasa ”(tidak ada contoh yang diberikan).
Dalam pernyataannya, Bittrex mengatakan sampel NYDFS berasal dari 2017, tetapi karena pertukaran tersebut telah menerapkan proses identifikasi pelanggan yang lebih ketat sejak itu, akan sejauh menonaktifkan akun yang tidak memenuhi "standar verifikasi yang ditingkatkan."
Roth menjelaskan, mengatakan bahwa "tidak ada akun [dengan nama palsu] adalah akun aktif," menambahkan:
"Mereka tidak bisa berdagang, tidak bisa menarik uang, tidak bisa terlibat dalam kegiatan ekonomi apa pun karena mereka tidak ditingkatkan diverifikasi ... Itu tidak disebutkan dalam surat di mana pun, bahwa orang-orang itu tidak pernah berdagang."
Coin diligence
Salah satu bagian surat itu, berjudul "kurangnya uji tuntas yang memadai dalam meluncurkan token atau produk," menyatakan bahwa penguji dari NYDFS "tidak dapat menilai kepatuhan" dengan kebijakan peninjauan token milik bursa sendiri ketika melihat sampel acak dari 15 cryptocurrency.
"Ini karena fakta bahwa sebagian file diberikan kepada penguji, dan terlebih lagi, kepatuhan aktual dalam file tertentu tidak dapat dibuat," kata Sangeap. Beberapa token terdaftar meskipun beberapa pelamar menolak untuk melengkapi dokumen yang diperlukan - "dan dalam satu kasus ... tidak ada aplikasi di file sama sekali."
Pertukaran ini menawarkan lebih dari 200 cryptocurrency kepada para pelanggannya, termasuk melalui meja perdagangan OTC yang diluncurkan awal tahun ini.
Dalam pernyataannya hari Rabu, Bittrex mengatakan NYDFS mempresentasikan perjanjian pengawasan untuk pertukaran yang akan memungkinkannya untuk menawarkan hanya 10 cryptocurrency.
Menurut Roth, daftar ini termasuk bitcoin, bitcoin, SV bitcoin, litecoin, eter, ethereum klasik, Stellar lumens, cardano, XRP, dan dogecoin.
"Ini akan melarang Bittrex mendaftarkan koin yang ditawarkan kepada penduduk New York oleh BitLicensees lainnya," kata pernyataan itu. “NYDFS berhak untuk memerintahkan kami untuk menarik koin kapan saja. Selain itu, DFS akan dapat melarang menawarkan token kepada penduduk NY, bahkan jika pemegang NY BitLicense lainnya dapat menawarkan token tersebut. ”
Shihara menjelaskan, mengatakan bahwa NYDFS "juga menginginkan hak untuk mengontrol token apa yang kami perdagangkan dengan pelanggan AS kami," yang berarti 49 negara bagian non-NY dan Distrik Columbia.
Persyaratan ini tidak dapat diterima oleh Bittrex, kata perusahaan, dan menolak untuk menandatangani perjanjian.
Leaving NY
Bittrex memiliki 14 hari untuk mengkonfirmasi kepada NYDFS bahwa pertukaran telah berhenti menjalankan bisnis di New York dan membuat rencana untuk menghentikan setiap bisnis yang ada dengan warga negara, menurut surat Sangeap.
Pertukaran akan memiliki total 60 hari untuk mentransfer semua aset yang disimpannya untuk penduduk New York dan mentransfer posisi atau transaksi apa pun.
Seorang juru bicara NYDFS mengatakan kepada CoinDesk bahwa tidak ada proses banding untuk penolakan, meskipun Bittrex dapat mengajukan permohonan kembali untuk BitLicense.
Shihara mengatakan kepada CoinDesk bahwa pertukaran itu tidak menghasilkan keuntungan apa pun di New York karena biaya kepatuhan yang tinggi, tetapi pertukaran itu tetap beroperasi di negara bagian itu “karena kami benar-benar merasa sangat bahwa pajak yang kami bayar untuk mengoperasikan bisnis kami di AS bernilai saya t."
“[Sulit] untuk mengatakan apakah kami akan mengajukan permohonan kembali untuk BitLicense,” tambahnya, tetapi jika NYDFS memperbarui kerangka peraturannya untuk menyesuaikan seberapa cepat perubahan teknologi, ia berharap untuk membawa Bittrex kembali ke negara bagian.
Sementara itu, Roth mencatat, Bittrex akan mengembangkan kontrol internal untuk mencegah penduduk NY menggunakan pertukaran.
"Kami belum tahu apa itu, tetapi kami harus melakukan sesuatu," katanya.
sumber berita : www.coindesk.com